Серия 45

Афера на $55 миллионов:
как Аблязов использовал нефтегазовое оборудование, чтобы обокрасть БТА

Вот уже несколько месяцев я анализирую жизнь Мухтара Аблязова, который обокрал страну на $7 млрд и успел сбежать заграницу. Деньги он вывел со счетов подконтрольного ему банка «ТуранАлем», и первое время спекулировал тем, будто взял свое. Но во время расследования выяснилось, что похищение средства ничто иное как вклады населения и иностранные займы.

С тех пор, а это уже 10 лет, Мухтар Кабулович не устает рассказывать, что он — жертва режима. Однако многие люди из его ближайшего окружения, которые помогали олигарху в хищениях, открыто признались — они грабили банк по приказу Аблязова исключительно ради обогащения. Для чего с помощью фирм-пустышек брали безвозвратные кредиты. За что миллиардера в итоге приговорили к 20 годам колонии, правда, заочно — ведь все эти годы он живет в Европе и считается одним из богатейших.

Причем, таких липовых компаний было порядка шестисот. В этот раз я расскажу вам о фирме Maden Holding Inc, с помощью которой Аблязову удалось похитить из БТА больше $55 миллионов.

Хотя сама компания была крайне безликой – по легенде считалась скромной труженицей нефтегазового сектора, торгующей профильным оборудованием. По сути, новичок на рынке, о котором конкуренты раньше ничего не слышали. Я скажу больше, Maden Holding Inc создали, что провернуть аферу с безвозвратным кредитом, поэтому о ней вообще старались не распространяться, а вскоре и вовсе забыть.
Но первой на горизонте появилась другая оффшорная компания, которая в этой махинации сыграла роль своеобразной приманки. Фирма Zafferant Partners Inc была зарегистрирована в августе 2006 года на Британских Виргинских островах. Коллектив, о котором также мало, что было известно, вскоре обратился в БТА с просьбой выдать кредит. Около 2 млрд тг, как было заявлено, компания планировала потратить на пополнение оборотных средств. А в качестве залога выставлялись простые акции «Атыраумунайгазгеология». Деньги, под присмотром Аблязова и его подельников, вскоре выдали, причем без каких-либо экспертиз. А чтобы скрыть преступный замысел, фирма-заёмщик разыграла целый спектакль. Подельники частично рассчитались по кредиту – чуть больше 16 млн тг они перечислили в счет погашения основного долга. Еще порядка 10 млн они вернут обратно в банке в качестве оплаты вознаграждения по кредиту. А вот остальной оставшейся суммой они рассчитались по займу некой фирмы — Anital LLC: еще одна оффшорная контора, которую используют в другой афере, а пока создадут впечатление, будто она надежная и способна платить по долгам. Но не о ней сейчас речь.

Так вот… часть выплаченного долга, пусть из суммы самого займа, позволила подельникам через год вновь придти в БТА, что называется, с чистой совестью. Но на этот раз с приличным аппетитом. Соучастники вновь обратились с заявлением о кредите. Правда, теперь им нужны были уже $55 млн. Деньги якобы понадобились для того, чтобы приобрести у той самой фирмы Maden Holding Inc нефтегазовое оборудование. Рассчитаться обещали через 6 лет, а в качестве залога выставили то самое закупаемое оборудование. Плюс упомянули, что есть гарантия от другой — на этот раз авторитетной на рынке, зарекомендовавшей себя фирмы — Nortn Company. Правда, потом выяснилось, что никаких гарантий компания не давала — все это оказалось блефом.

Но тогда на это никто не обратил внимание. Да, и кому обращать, если руководство банка — буквально жаждет выдать кредит и само настаивает на скорейшем, положительном решении вопроса. При этом никто, конечно, не будет соблюдать правила этикета. Я сейчас имею ввиду, что кредит был выдан с кучей нарушений. Судите сами, вот как об это говорится в приговоре.
Тем самым, не выполнены требования внутренней кредитной политики в части составления необходимых заключений. Заключение Управления кредитных рисков не составлялось, а также заключение управления экономической безопасности и юридическое заключение составлены после принятия решения Кредитным Комитетом (19.04.2007). Более того Кредитным Комитетом при принятии решения об установлении лимита кредитования была предоставлена отсрочка по всем Заключениям проводимым при кредитовании.

Финансирование указанных заемщиков производилось без проведения обязательных заключений и экспертиз, с незаконным предоставлением необоснованных льгот и отсрочек, при неполном кредитном досье и недостаточном залоговом обеспечении, без проведения очного заседания Кредитного Комитета, что является безусловным фактором грубейших нарушений кредитной политики Банка. Тем самым денежные средства перечислялись на текущие счета оффшорных компаний специально созданных по указанию Аблязова в целях хищения денежных средств Банка».

Цитата из приговора: Стр.512
При этом в договоре, на основании которого в компании Zafferant Partners Inc, рассчитывали на миллионный кредит, был настоящий полет фантазии. Подельники, что называется, в ярких красках описали, что достанется фирме взамен $55 миллионов. Там и инструменты для работы с трубами и какие-то переходники. Которые в итоге были указаны в качестве залога, как я уже упоминал. В БТА надо сказать, никто не пытался в этот раз выяснить или даже усомниться, вернутся ли деньги. Всем как-то сразу было понятно, кто стоит за фирмой – продавцом и фирмой-покупателем. В итоге все закончилось так, как закончилось: скромная компания Maden Holding Inc оказалась пособником в хищении денег и ее карьера на нефтегазовом рынке после этой липовой сделки, по сути, и закончилась.
«Исходя из пункта 5.1. Договора и согласно Договору залога № 08/694/z, заключенному между Кредитором и Заемщиком 29 декабря 2008 года обеспечением выполнения Заемщиком своих обязательств являются имущественные права на товар, поступающий в будущем. По условиям Контракта компания «MadenHoldingInc.» обязалась поставить, а Заемщик принять и оплатить товар - «инструменты для работы с трубами и переходники, расходные материалы, оборудование, обеспечивающее безопасность работ, запчасти для капитального ремонта, система верхнего привода для буровой установки (запасные комплекты), запасное оборудование и т.д.». В связи с тем, что залоги не были поставлены и надлежащим образом оформлены, а кредит не был возвращен, Банку причинен ущерб»
Цитата из приговора: Стр. 1036
Когда потом аудиторы стали разбираться в тонкостях всех финансовых операций, которые обогатили Мухтара Кабуловича и его подельников сначала почти на 2 миллиарда тенге, а потом еще на $55 миллионов, то пришли к одному очевидному выводу. Мошенническая схема, приносящая олигарху, богатство, о котором нам с вами только приходится мечтать, была проста как три рубля. Подельники оформляли на фирмы-пустышки кредиты на сумму с шестью или девятью нулями, переводили на зарубежные счета, там деньги пропускали еще через несколько финансовых операций, чтобы легализовать наворованный капитал, и, скорее всего, устраивали банкет по случаю удачной сделки. При этом очевидно, что получит кредит в десятки миллионов долларов компания, какой бы успешной она не считалась, незаметно для руководства БТА, ну, просто не могла. А если не могла, то вывод напрашивается сам собою – начальство было в курсе и всячески способствовало этому.

К слову, правая рука Аблязова – господин Жаксылык Жаримбетов, вину по этому эпизоду тоже признал, дал показания, в которых раскаялся, как он утверждает, искренне. Месье Аблязов, правда, уверяет всех – что бывший его подчиненный тоже стал жертвой режима и только поэтому оговаривает и себя и его. Правда, в отличие от казахстанских следователей, которые в итоге собрали на беглого олигарха сотни томов дела, Мухтар Кабулович лишь рассказы рассказывает о несправедливости. Тогда как все, на мой взгляд, вполне очевидно.
Исходя из проведенных документальных проверок пяти оффшорных компаний: GrantonTrade Ltd, AldridgeVentures LTD, Branden&Associates LTD, ZafferantPartners Inc и StantonUniversal LTD установлено, что схема получения кредитных средств в АО «БТА Банке» оффшорными компаниями была одинаковая у всех. Целью кредита у всех являлось поставка нефтегазового оборудования казахстанским нефтяным компаниям и пополнение оборотных средств. У трёх компаний AldridgeVentures LTD, Branden&Associates LTD, ZafferantPartners Inc кредиты были выданы в один день, т.е.13.07.2007. Целевым назначением полученных кредитов было определено как на пополнение оборотных средств, полученный размер займов одинаковый.

Исходя, из изложенного, можно сделать вывод, что представители АО «БТА Банк» создали благоприятный режим для получения не обеспеченного, высоко рискованного кредита оффшорным компаниям, не соответствующего критериям, предъявляемым банком к заёмщикам. Следует также отметить, что Генеральное Кредитное Соглашение №2000/08/39 заключено 29.10.2008 тогда как выписка из протокола КК ГБ №77 по установлению лимита кредитования датирована позднее – 10.08.2008 то есть лимит кредитования был открыт по генеральному кредитному соглашению ранее, чем был рассмотрен сам вопрос о выдаче кредита. На основании вышеизложенного, можно сделать вывод, что основной целью компании являлось – получение кредитных средств, их вывод на счета иностранных компании, то есть за пределы РК.
Цитата из приговора: Стр. 1037
В итоге с доброй руки Аблязова за фирмой Zafferant Partners Inc числится долг $55 миллионов и почти 2 миллиарда тенге. Плюс у фирмы уже набежал весьма приличный процент из-за просрочки выплат: почти 2 с половиной миллиарда тенге и уже $80 миллионов долларов. Естественно, никто ничего не отдал и отдавать не собирается. О компании «Maden Holding Inc.» вообще мало, что известно. Даже в приговоре, который насчитывает почти полторы тысячи страниц, о фирме, пожалуй, строчек 20 не было. Очевидно, что после липовой сделки о покупке нефтегазового оборудования, «Maden Holding Inc.» приказала долго жить и исчезла с рынка, причем, также внезапно, как и появилась на нем. Впрочем, Мухтар Кабулович вряд ли сильно, да и вообще сожалел об этом. Как я уже не раз говорил, он использовал в своих аферах почти 600 подставных фирм: при таком раскладе, если будешь сожалеть о каждой, слез не хватит. К тому же понятно, что как только компания отмывала деньги, о ней тут же забывали, предпочитая не использовать лишний раз. И на этом, пожалуй, пора ставить точку.